Indicada a partir de R$ 3 milhões em patrimônio investido, para quem busca estratégia contínua de alocação, sucessão e tributação, no Brasil e no exterior, sem comissão sobre produto.
A segunda lista é tão importante quanto a primeira: se você se reconhece nela, provavelmente ainda não é a hora.
As duas seguem o mesmo compromisso de isenção. A diferença está no volume de patrimônio e no tipo de acompanhamento.
| Dimensão | Mentoria | Consultoria |
|---|---|---|
| Para quem é | Médicos no início da acumulação de patrimônio | Médicos com patrimônio a partir de R$ 3 milhões |
| Patrimônio de referência | Sem mínimo (ideal a partir de R$ 500 mil) | A partir de R$ 3 milhões |
| O que você recebe | Diagnóstico da carteira e plano de construção de patrimônio | Diagnóstico, estratégia de alocação, sucessão e eficiência tributária, local e offshore |
| Frequência de contato | Reuniões mensais | Reuniões mensais, WhatsApp e ligações sempre que necessário |
| Duração | 12 meses | Conforme vontade do cliente |
| Quem executa as ordens | Você, com a nossa orientação | Nós enviamos PUSH nas instituições parceiras e você aprova, ou você mesmo, com a nossa orientação |
São os obstáculos mais comuns entre os médicos que chegam até nós.
Um processo estruturado em quatro etapas, com um entregável concreto em cada uma.
| Etapa | O que fazemos | Entregável |
|---|---|---|
| 1. Anamnese | Levantamento detalhado da vida financeira: estrutura familiar, renda, despesas e objetivos. | Raio-x completo da sua situação patrimonial atual. |
| 2. Diagnóstico | Exame da carteira atual para identificar risco, custo oculto e desalinhamento. | Relatório de diagnóstico com os pontos de atenção. |
| 3. Prescrição | Estratégia de alocação, eficiência tributária e sucessão, Brasil e exterior. | Plano de alocação por escrito, com as premissas declaradas. |
| 4. Acompanhamento | Monitoramento contínuo, com revisão periódica da estratégia. | Relatório periódico e reuniões de revisão. |
Independentemente de seus investimentos estarem hoje só no Brasil ou também no exterior, avaliamos a necessidade de diversificação internacional, sempre considerando o melhor veículo de investimento, o planejamento tributário e a estratégia sucessória mais eficientes para o seu caso.
[[CONFIRMAR: lista completa e definitiva do que está incluído e do que não está no contrato de consultoria]]
Cobramos uma taxa fixa sobre o patrimônio sob consultoria, sem comissão de produto e sem custo adicional para revisar ou trocar de estratégia. [[CONFIRMAR: modelo exato de cobrança e faixa de honorário]]
Não. A consultoria não exige que você mude de instituição: você mantém sua conta e sua custódia onde já está, e trabalhamos com o que for mais adequado para o seu caso.
A instituição financeira que você escolher, banco ou corretora. Nós não temos acesso para movimentar, sacar ou transferir o seu dinheiro em nenhum momento.
[[CONFIRMAR: prazo e condição contratual exata de cancelamento]]
Não. Nosso modelo é de consultoria, não de gestão discricionária: cada decisão final é sua. Nós orientamos e explicamos as opções; você autoriza o que será executado.
Por taxa fixa sobre o patrimônio sob consultoria, paga por você. Não recebemos comissão de produto e repassamos integralmente qualquer rebate. Veja a comparação completa de modelos.
Sim. É comum começarmos pelo diagnóstico da carteira que você já tem, independentemente de quem a acompanha hoje, e a partir daí decidir o que muda.
Não. Explicamos cada decisão em linguagem direta, sem pressupor que você já domina o vocabulário do mercado financeiro.